תכנון עיזבון
צוואה היא רק חלק מהתמונה. תכנון עיזבון בוחן את כל הרכוש ואת כל המשפחה ושואל איך להעביר את הנכסים לדור הבא בצורה שתשקף את רצונכם, תשמור על הביטחון שלכם בחיים ותצמצם את הסיכוי לסכסוך בין היורשים.
מה בודקים בתכנון עיזבון
- מה עובר בצוואה ומה לא: כספים בקופות גמל, בקרנות פנסיה ובפוליסות ביטוח משולמים בדרך כלל למוטבים שנרשמו בהם, ולכן צריך לתאם בין רישום המוטבים לבין הצוואה.
- מתנה בחיים או ירושה: העברת נכס בחיים יכולה לפשט את המעבר, אבל היא כרוכה בוויתור על שליטה. אפשר לשלב בה הגנות, כמו זכות מגורים לנותן המתנה.
- השלכות מס: להעברת נכס, בחיים או בירושה, יכולות להיות השלכות מס שונות, ונכון לבדוק אותן מראש יחד עם יועץ המס.
- חלוקה הוגנת: ילד שטיפל בהורה, ילד שכבר קיבל עזרה, או עסק משפחתי שצריך להמשיך לפעול.
- משפחות מורכבות: נישואים שניים, ילדים מקשרים שונים ובני זוג ידועים בציבור.
הכלים
לפי הצורך משלבים כמה כלים: צוואה, כולל צוואה הדדית של בני זוג או קביעת יורש אחר יורש; הסכמי מתנה; הסכם ממון; ובמקרים מתאימים גם נאמנות. לצד אלה כדאי לערוך ייפוי כוח מתמשך, שקובע מי ינהל את העניינים אם בעתיד לא תוכלו לעשות זאת בעצמכם.
משרדנו מלווה משפחות בתכנון העברת הרכוש בין הדורות, מתוך ניסיון רב שנים בדיני ירושה ובדיני מקרקעין. המטרה היא תוכנית ברורה ומסמכים מדויקים, שיחסכו ליורשים מחלוקות בעתיד.
לייעוץ ראשוני ללא התחייבות: 050-5339988 | office@ah-adv.com
